Kevesebb mint két hét múlva itt a karácsony és megkezdődik az ünnepi
időszak, ami természetesen nem a hivatalos ügyek intézéséről és a pénzügyeink,
befektetéseink gondozásáról szól. A 2018-as év lezárása egyben egy adóév lezárását
is jelenti, ezért most kínálkozik az utolsó lehetőség arra, hogy áttekintsük
befektetéseinket, biztosításainkat és megtegyük a szükséges lépéseket az adónk
optimalizálása érdekében.
„A SIGNAL IDUNA
Biztosító értékesítési vezetőjeként két fontos dologra szeretném felhívni a
figyelmet. Az egyik az, hogy a nyugdíjbiztosítások után 20%, de legfeljebb
130 ezer forint adójóváírás vehető igénybe a befizetések után. A
maximális adójóváírással tehát éves szinten 650 ezer forint megtakarítás esetén
lehet számolni. Aki emellett még egyéb pénztári befizetésekkel is rendelkezik,
mint például önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári számlával, amelyek után
szintén jár 20%, de maximum 150 ezer forint adójóváírás, azok jövőre 280 ezer
forint adójóváírást könyvelhetnek el." – összegezte Daniel Kempchen.
Ami pedig a kockázati életbiztosításokat illeti, ott
sem mindegy, hogy mikor indítjuk el a biztosítást, mert annak díja szorosan
összefügg az életkorral. A biztosító ugyanis naptári években, s nem
születésnaptól születésnapig számítja a szerződő életkorát és annak megfelelően
a szerződés díját. Ez röviden azt jelenti, hogy a következő naptári év
januárjában már egy évvel idősebbeknek számítunk, mint az azt megelőző év
decemberében, ami a díj emelkedését vonja maga után. Aki teheti, még most fizessen be eseti díjat a
nyugdíjbiztosítási számlájára. Ha pedig gondoskodni szeretne családjáról, lehetőség
szerint december 31. előtt kössön kockázati életbiztosítást.
![]()