Interjúsorozatunk legújabb részében Kozma Dáviddal beszélgetünk, aki kiemelkedő szakmai fejlődést ért el a biztosítási és pénzügyi tanácsadói területen. Kitartásának, ügyfélközpontú szemléletének és vezetői ambícióinak köszönhetően az értékesítői munkája mellett saját csapat építésében is aktív szerepet vállal.

Hogyan indult a pályafutásod a biztosítási szakmában és milyen főbb állomások vezettek odáig, ahol ma tartasz?

2013 augusztusa óta dolgozom a SIGNAL IDUNA-nál. Valójában teljesen véletlenül kerültem ide, az akkori munkahelyem megszűnése miatt. Semmit nem tudtam a biztosításkötésről, de két választásom volt, vagy pénzt keresek vagy ülök otthon és várom a csodát. Inkább belevágtam és nem bántam meg.

13 év távlatából igen bátor lépésnek tűnik, egy teljesen ismeretlen területen rögtön vállalkozóként kezdeni.

Talán ez hiányzik ma nagyon sok fiatalból, menekülnek a nyomástól, pedig teher alatt nő a pálma, és ez be is bizonyosodott. A belépésemtől számított másfél évvel később már fiókvezető menedzsernek neveztek ki. Értékesítői csapatot kellett építenem, úgy, hogy valójában még én is viszonylag kezdőnek számítottam a szakmában. Meglehetősen nagy nyomás nehezedett rám, de 2015 év végén a vezetőség átstrukturálta a céget, így az a pozíció megszűnt, 20 vezetőből 4 értékesítési centrum menedzser maradt.

Én innentől VIP tanácsadó voltam. Őszintén szólva annyira nem is bántam, fellélegezhettem kicsit. 2020-ban ismét átszerveződés volt, aminek következtében fel lettem kérve a menedzseri feladatra, amire akkora már azt gondolom, hogy meg is értem. Nagy lendülettel és ambíciókkal vágtam bele a munkába és a csapat építésbe, tanulva a korábbi hibáimból és felhasználva az eltelt 5 év szakmai tapasztalatát. Az eredmény nem maradt el, sikerült a legeredményesebb értékesítői csapatot felépíteni az országban, és őket csúcsra járatni. A legbüszkébb arra vagyok, hogy többen is az országos karrierlista első 10 helyezettje közé kerültek és a mai napig ott vannak.

Hogyan zajlik egy biztosítási képviselő napja? Mik a feladataid ma, a Saját Háló vezetőjeként?

Röviden? Tudatosan szervezi a napját, új ügyfeleket kutat fel, időpontot egyeztet, üzleti tárgyalásokra jár és megpróbálja az új és a már meglévő ügyfelei igényeit kielégíteni. Megoldja az aktuális és a jövőbeni élethelyzeteikben rejlő kockázatokat.

Véleményem szerint az első és a legfontosabb megismerni az ügyfeleinket, hiszen minél jobban ismerjük a velünk szemben ülőt, annál pontosabb képet tudunk alkotni arról, hogy mik az igényei és milyen biztosításra van szüksége. A másik, ami szintén fontos, hogy mi mindig igény alapon dolgozunk. Ezt a SIGNAL IDUNA-nál nagyon komolyan vesszük. Nem egy adott terméket „kényszerítünk” rá az ügyféleinkre, hanem az ő élethelyzete és igényei alapján ajánlunk megoldást.

A világ eléggé megváltozott az utóbbi időben, ezért hihetetlenül fontosnak tartom a tudatos önfejlesztést, megjelentek az influenszerek, már pénzügyi témában is. Letarolta a világot a mesterséges intelligencia. Aki nem tart lépést és nem nyit az újdonságok felé, az lemarad, és nem csak a technikai tudásról, hanem az új ügyfelekről is. Felnőtt egy olyan generáció, akik már tudatosan használják a világhálót és bizony ők lettek a jövő ügyfelei, meg kell tudnunk szólítani őket. A 100-as listás hideg hívások ideje leáldozóban van. Egy modern pénzügyi tanácsadónak már üzleti profilja van a neten és reklámozza magát, tartalmakat készít, ami eljut 1 nap alatt több ezer emberhez is.

Mivel vezetői tevékenység mellett tanácsadással is foglalkozom, ezért az időm hatékonyabb kihasználására megoldást kellett találnom. A különböző listák és a feladatszervezés már kevés volt, kellett valaki, aki segít, így úgy döntöttem, hogy felveszek egy asszisztenst, aki segít a napi feladatokban. Óriási segítségnek bizonyult, nagyban megkönnyíti a munkám és sokkal több időm marad a tanácsadókra, valamint az ügyféltárgyalásokra. A telefonos feladatokat szinte teljes egészében levette a vállamról. Egy ponton túl szerintem mindenkinek fel kell vennie maga mellé valakit, csak így lehet tovább fejlődni, hiszen mindenkinek 24 órából áll egy nap.

Sokan nem mernek belevágni a biztosítási képviselő és értékesítő szakmákba, mert tartanak tőle, hogy rossz tanácsot adnak az Ügyfeleknek. Neked milyen tapasztalataid vannak ilyen téren és mit tanácsolnál nekik?

Ha az ember veszi a fáradságot megismerni az ügyfele igényeit, akkor nem tévedhet. Ráadásul a SIGNAL IDUNA-nál folyamatos képzéseken veszünk részt, amely frissen tartja a tudásunkat, így naprakész és hiteles tanácsokkal tudunk szolgálni az ügyfeleink részére. Több szakértővel is együtt dolgozunk, élet, vagyon és gépjármű oldalon is, bőven van lehetőség kitől kérdezni, ha elbizonytalanodnánk.

Sokan úgy gondolják, hogy a biztosítási szakmában csak folyamatos munkával lehet komoly eredményeket elérni. Te hogyan tapasztaltad, milyen a valóság a mindennapokban?

Az igazság az, hogy folyamatosan kell dolgozni. Ez persze nem azt jelenti, hogy állandóan, mint például egy szalag mellett, hanem azt, hogy mindig figyelni kell, résen kell lenni. Ez egy érdeklődő ember számára viszont nem megterhelő, inkább szórakoztató.

Mindenhol lehet kapcsolatot építeni. A másik fontos dolog, hogy bármennyire is szabadon dolgozom és én osztom be a saját időmet, tudomásul kell venni, hogy ez egy munkahely, és célszerű munkarendet kialakítani. A sikerhez a fegyelem is hozzá tartozik.

Én például reggel 9 órakor kezdek, és délután megyek haza. Természetesen az is előfordul, hogy az ügyfeleimmel este találkozom, így későn érek haza, de mivel a munkaidőmet én osztom be, így napközben el tudom intézni az egyéb dolgaimat. Ha éppen nyár van és nyaralni szeretnék, akkor nyaralni megyek, de tudni kell helyén kezelni a dolgokat.

A tapasztalataid alapján milyen megélhetési és karrierlehetőségeket kínál a biztosítási szakma? Mit üzennél azoknak a fiataloknak, akik stabil és kiszámítható karrierlehetőséget keresnek?

Maximálisan. Ha valaki szorgalmas, kitartó és megfelelően tudja menedzselni önmagát, akkor a siker sem marad el, de ehhez is, mint minden máshoz, elengedhetetlen az alázatos munkavégzés.

Sokan idő előtt feladják a biztosítási képviselő szakmát. Milyen tanácsot tudnál nekik adni?

Az emberek sokkal hamarabb keresnek kifogásokat, mint megoldásokat. Tudomásul kell venni, hogy nem minden nap egyforma. Vannak sikeres napok és vannak olyanok, amikor bizony visszautasítanak az ügyfelek. De ez minden munkában így van. Nem szabad beletemetkezni a rossz dolgokba, hiszen holnap új nap kezdődik. Lehet, hogy egy nap 10-ből 10 ügyfél visszautasít, de lehet, hogy a 11. köt egy olyan szerződést, ami feledteti a 10 visszautasítást. A sikertelenebb napokat is befektetésnek kell tekinteni.

Tudom, sokan attól is félnek, hogy ez egy „házalós” szakma. De ez azért nem teljesen igaz, én soha egyetlen utcán sem csengettem végig. A pályánk elején még mi keressük meg az ügyfeleinket, erre már korszerű technológiák vannak. Aztán később már az ügyfeleink vagy az ügyfeleink ismerősei keresnek minket. Tehát, egy idő után már a meglévő ügyfélkör teremt új munkát számunkra az ajánlásaikkal. A kezdeti időkre úgy kell tekinteni, mint egy befektetésre, és ha akkor sikeresek vagyunk, az a későbbiekben busásan megtérül.

Milyen szemlélet vagy hozzáállás segíthet abban, hogy valaki az értékesítői szerepből vezetői szintig jusson?

Folyamatosan képezzék magukat. Nagyon sokat kell olvasni. Minél többet tudunk a gazdaságról, a pénzügyekről, a szakmáról, annál több ötletünk lesz arra, hogy az ügyfeleinket hogyan és milyen megoldásokkal és termékekkel tudjuk megszólítani. Ezzel új célpiacokat lehet elérni. Fontos a folyamatos fejlődés ugyanúgy, mint bármelyik más szakmánál. Ez egy nagyon színes szakma. Ha valaki megreked egy szinten, az nem lesz sikeres semmiben.

A másik, ami nagyon fontos, hogy hitelesnek kell lenni. Ez pedig csak akkor lehetséges, ha felkészültek vagyunk.

Tudatosan építetted a karriered?

Azt gondolom, hogy 24-25 évesen még nem voltam tudatos. Pár évvel ezelőtt azonban már pontosan tudtam, hogy mit, miért teszek. Természetesen motiválnak a különböző versenyek és juttatások is. Amit tanácsolnék: kitartónak, felkészültnek, érdeklődőnek kell maradni, ez a siker kulcsa. Én szerettem mindig jó lenni abban, amit csinálok.

Mit gondolsz, érdemes egy fiatalnak ma ezt a szakmát elkezdeni?

Mindenképpen. Aki kíváncsiságot érez az új dolgok iránt, érdekli a pénzügyi világ, aki szeret emberekkel foglalkozni, van benne empátia, hallgatásra, segítésre való képesség, és szeretne egy pörgős, színes, kötetlen munkát, az megtalálja a számítását. Itt tulajdonképpen emberi sorsokat hallgatunk meg és a felmerülő problémákat oldjuk meg. Olyan kockázatokat tárunk fel az ügyfeleink felé, amire nem is gondolnának! Ezek megoldásában van hatalmas szerepünk.

Mi számodra a legértékesebb dolog a SIGNAL IDUNA-nál és miért szeretsz itt dolgozni?

Ez itt egy nagy család. Itt nem egy kódszám vagyok. Itt a vezetőim pontosan tudják, hogy mi a hobbim, éppen milyen élethelyzetben vagyok, vagy mikor van a szülinapom.  A vezetőim kíváncsiak rám, ránk. Felhívnak, csak azért, hogy hogy vagyok. Ha éppen valami baj történik, akkor is megértést és támogatást kapok. De természetesen ehhez nekem is teljesítenem kell az elvárásokat.

Mi jelent számodra motivációt a mindennapokban?

Országos első szeretnék lenni. És szépen haladok. De ez idő, és becsületesen kell haladni az úton. Hiszek abban, hogy a befektetett munka megtérül.

Van jelmondatod?

Az ügyfelekkel való közös munka nem a szerződés megkötésével zárul, hanem akkor kezdődik el igazán!!