A családi büdzsé tervezése olyan családoknál is előtérbe került a gyorsan
változó gazdasági környezet hatására, akik korábban nem foglalkoztak a
bevételek és kiadások megtervezésével. Bár ez elsősorban rövid távú tervezést
jelent, nem árt a hosszú távú takarékoskodásra, a nyugdíjcélú öngondoskodásra
is figyelmet fordítani. Az év vége közeledtével ráadásul az adókedvezmény
maximális kihasználása szempontjából is érdemes átgondolni a kérdést.
A mostani inflációs
környezetben, a megélhetési költségek folyamatos emelkedése miatt még
fontosabbá váltak a megtakarítások. A vészhelyzeti tartalékolás mellett azonban
a hosszú távú célokról, így a nyugdíjmegtakarításokról sem szabad lemondani.
Már csak azért sem, mert egy időben megkezdett nyugdíj-előtakarékossággal akár havi
kis összeggel is jelentős tartalék képezhető.
Hosszú távon az inflációnak a pénz vásárlóerejének megtartása
szempontjából is fontos szerep jut. Fontos olyan befektetési formát választani,
ami lehetőleg infláción felüli hozamot biztosít. A bankbetétek erre jellemzően
nem alkalmasak. Nyugdíjbiztosítások esetében ugyanakkor a választható
eszközalapoknak köszönhetően a kockázatvállalási hajlandóságodnak megfelelő befektetési
portfóliót választhat, amivel akár kiemelkedő hozamra is szert tehet.
Itt az ideje, hogy félretett pénzéből kihozza a lehető legtöbbet. Ebben
is segíthet a nyugdíjbiztosítás, hiszen az állam a nyugdíjcélú megtakarításokra
történő befizetéseket 20%-os adójóváírással támogatja.
Ha még nem kötött nyugdíjbiztosítást, nincs jobb apropó a mostaninál, ugyanis,
ha december 31. előtt befizeti az éves díjat, még jogosulttá válhat a 20%-os
adókedvezményre, ami akár 130 ezer forintos jóváírást is jelenthet az adójából.
Ha már rendelkezik nyugdíjbiztosítással, akkor is érdemes lehet év végéig
növelnie a befizetéseit, ugyanis 650 ezer forintos díjbefizetésig tudja igénybe
venni az adójóváírást.
Kalkulátorunk segítségével kiszámolhatja, hogy mekkora nyugdíjkiegészítésre
számíthat majd nyugdíjasként havonta a SIGNAL IDUNA nyugdíjbiztosításból.
Kalkuláljon!
2022.11.28.