2025. április 25.
Közérdekű közlemény
Tájékoztatás
a SIGNAL IDUNA befektetési portfóliójával kapcsolatos változásokról
Hivatkozással a 2025.04.25-én, az érintett
ügyfeleinknek keltezett értesítő levelünkre, az alábbi táblázatban található
befektetéshez kötött életbiztosítási módozatok esetében a befektetési
alapkínálatunkban, portfólióinkban, illetve az egyes szerződéstípusokhoz
kapcsolódó stratégiákban történő változásokról, azok hatálybalépéséről, illetve
a változásokkal együtt járó forgalmazási eseményekről az alábbi tájékoztatást nyújtjuk.
Módozat kódja | Módozat neve |
A0100
| Gold befektetési egységekhez
kötött életbiztosítás |
A0105 | Zafír befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
A0106 | Zafír befektetési egységekhez
kötött életbiztosítás |
A0107 | V.I.P. Zafír befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
A0108 | V.I.P. Zafír befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
A0110 | Takarék Gyémánt befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
A0112 | Takarék Invest befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
A0114 | Top Gold befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
A0430 | Jövőidő befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
A0431 | Gyermekkötvény befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
AE101 | Gyémánt befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
E0100 | Gold Aranyélet befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
G0100 | Gold befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
G0122 | Zafír 2. befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
G0123 | Öngondoskodási Terv
befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
G0430 | Jövőidő befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
G0431 | Gyermekkötvény befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
GE101 | Gyémánt befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
S0100 | Gold Aranyélet befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
T0101 | Gyémánt befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
T0109 | Zafír Royal befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
T0120 | ALPHA befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
T0121 | Megtakarítási terv befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
T0431 | Gyermekkötvény befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
TE101 | Gyémánt befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
TE150 | Exkluzív Számla befektetési
egységekhez kötött életbiztosítás |
TN109 | Zafír Royal Nyugdíj
befektetési egységekhez kötött életbiztosítás |
TN121 | SIGNAL Nyugdíjbiztosítás |
Társaságunk alapkezelője a német SIGNAL IDUNA
cégcsoporthoz tartozik, amely több, mint 110 éves múlttal és tapasztalattal
rendelkezik.
Hazai alapkezelőnkkel fő célunk, hogy megszolgáljuk
ügyfeleink bizalmát és a hazai befektetési piacon megbízható, alacsony
költségekkel működő, ám hosszú távon jó hozamokat biztosító befektetési
alapokat hozzunk létre. Olyan termékeket kínálunk ügyfeleinknek, amelyek a
folyamatosan változó gazdasági és pénzügyi környezetben is értéket teremtenek,
és amelyekből tervek, célok válhatnak valóra.
A SIGNAL IDUNA Fund Invest Alapkezelő több,
mint 75 milliárd forintos vagyont kezel. Törekvéseink teljesültek: szinte
minden befektetési alapunk kétszámjegyű, több esetben 20% feletti hozammal
zárta a 2024-es évet. Ebbe a körbe az Ön megtakarításai is beletartoztak!
2025-ben sem áll meg a fejlődés a SIGNAL IDUNA Fund
Invest Alapkezelőnél!
Ezt a sikeres működést szeretnénk 2025-ben is
folytatni úgy, hogy teljeskörűen kezeljük az Ön befektetési portfólióját. Annak
érdekében, hogy ezt megvalósítsuk, kibővítjük szolgáltatásunkat. Ez azt
jelenti, hogy az eddig a HOLD Alapkezelőnél és a Raiffeisen Alapkezelőnél
gondozott ügyfélvagyon a SIGNAL IDUNA Fund Invest Alapkezelőhöz kerül át.
Az átállással az Ön befektetéseit sokkal
rugalmasabban, hatékonyabban tudjuk kezelni, emellett Ön alacsonyabb
alapkezelési költségekkel is számolhat, amely hosszú távon tovább növeli az Ön
megtakarításainak értékét. A hozamok tekintetében a korábbi, magas szintet
kívánjuk elérni. Szeretnénk jelezni, hogy az átállás kapcsán Önnek nincs teendője
és plusz költséggel sem kell számolnia.
Engedje meg, hogy a levelünk további részében
tájékoztassuk Önt a befektetési portfóliónkat érintő változásokról:
A HOLD Alapkezelőtől és a Raiffeisen Alapkezelőtől
átvezetett alapokban lévő megtakarítások a SIGNAL IDUNA Fund Invest
Alapkezelő (továbbiakban: SIFI) által kezelt befektetési alapokba
kerülnek át. Az átvezetést követően az Ön eddigi megtakarításait a korábbi HOLD
és Raiffeisen alapokhoz hasonló befektetési politikájú és megegyező vagy
alacsonyabb kockázati szintű, ugyanakkor jóval kedvezőbb költségszerkezettel rendelkező
SIFI alapjainkba helyezzük át.
Az alábbi táblázatban összefoglaltuk a változásban
érintett HOLD, Raiffeisen, illetve SIFI utódalapokat:
Kivezetésben érintett
befektetési alapok | Bevezetésre kerülő
befektetési alapok (utódalapok) |
HOLD
2000 Nyíltvégű Vegyes Értékpapíralap Befektetési Alap | SIFI Optimum Vegyes Értékpapíralap Befektetési Alap |
HOLD 3000 Nyíltvégű Vegyes Értékpapíralap
Befektetési Alap | SIFI Optimum Vegyes
Értékpapíralap Befektetési Alap |
HOLD Nemzetközi Részvény
Alapok Alapja Befektetési Alap | SIFI Nemzetközi Részvény
Alapok Alapja Befektetési Alap |
HOLD Széf Abszolút Hozamú
Befektetési Alap | SIFI Rövid Kötvény Befektetési
Alap |
HOLD Részvény Befektetési Alap | SIFI Közép-Európai Részvény
Befektetési Alap |
HOLD Columbus Globális
Értékalapú Származtatott Befektetési Alap | SIFI Norma Abszolút Hozamú
Befektetési Alap |
HOLD VM Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alap | SIFI Rövid Kötvény Befektetési
Alap |
Raiffeisen Megoldás Pro Abszolút
Hozamú Befektetési Alap | SIFI Optimum Vegyes
Értékpapíralap Befektetési Alap |
Raiffeisen Hazai Kötvény
Befektetési Alap | SIFI Kötvény Befektetési Alap |
Raiffeisen Kamat Prémium Rövid
Kötvény Befektetési Alap | SIFI Rövid Kötvény Befektetési
Alap |
Raiffeisen Közép-Kelet Európai
Részvény Befektetési Alap | SIFI Közép-Európai Részvény Befektetési Alap |
Raiffeisen ESG Nemzetközi
Részvény Alapok Alapja Befektetési Alap | SIFI Közép-Európai Részvény
Befektetési Alap |
Raiffeisen Etalon Abszolút
Hozamú Befektetési Alap | SIFI Norma Abszolút Hozamú
Befektetési Alap |
Raiffeisen Nyersanyagok Alapok
Alapja Befektetési Alap | SIFI Nemzetközi Részvény
Alapok Alapja Befektetési Alap |
Raiffeisen Forte Abszolút
Hozamú Befektetési Alap | SIFI Norma Abszolút Hozamú
Befektetési Alap |
Weboldalunkon (https://www.signal.hu/hu/fooldal), valamint
alapkezelőnk weboldalán (https://signalidunafundinvest.com) Önnek lehetősége van
arra, hogy az új befektetési alapok tulajdonságairól, paramétereiről, kockázati
besorolásairól és hozampotenciáljairól tájékozódjon, hogy céljainak megfelelő
befektetésekkel rendelkezzen.
Az alapok ki- és bevezetésével kapcsolatos
legfontosabb tudnivalók:
2025.06.10-től kezdődően elindítjuk a
kivezetésben érintett alapokban lévő befektetési egységek áthelyezését és
átirányítását az utódalapokba. Amennyiben Ön ettől eltérően rendelkezik,
akkor a kivezetésben érintett alapok áthelyezésével, illetve átirányításával
kapcsolatos rendelkezését abban az esetben teljesítjük, ha az legkésőbb 2025.06.04-én
Társaságunkhoz beérkezik, illetve az ahhoz kapcsolódó tranzakciók 2025.06.09-ig
a szerződési feltételek szerint elindíthatóak. Az érintett szerződésekre érkezett
szerződői rendelkezések (pl.: áthelyezés, átirányítás, illetve kifizetéssel
járó tranzakciók) a fenti áthelyezést követően válnak végrehajthatóvá.
A fenti módosulásokkal egyidőben az alábbi befektetési alapok lesznek választhatóak:
- SIFI Optimum Vegyes Értékpapíralap Befektetési
Alap
- SIFI Rövid Kötvény Befektetési Alap
- SIFI Közép-Európai Részvény Befektetési Alap
- SIFI Magyar Indexkövető Részvény Befektetési Alap
- SIFI Nemzetközi Részvény Alapok Alapja
Befektetési Alap
- SIFI USA Részvény Alapok Alapja Befektetési Alap
- SIFI Kötvény Befektetési Alap
- SIFI Norma Abszolút Hozamú Befektetési Alap
Az előre meghatározott portfóliókat
kivezetjük. Az érintett szerződések számlái a kivezetésben érintett alapok
utódalapokba történő áthelyezését és átirányítását követően kialakuló egyedi alapfelosztás
szerint működnek tovább. 2025.06.10-től a korábbi portfóliók kockázati
szintjével megegyező új, előre meghatározott portfóliók lesznek választhatóak:
Befektetési Alap neve | Portfólió elnevezése |
|
| Nyugodt | Kiegyensúlyozott | Agilis |
SIFI Kötvény Befektetési Alap | 40% | 30% | - |
SIFI Rövid Kötvény Befektetési
Alap | 20% | - | - |
SIFI Nemzetközi Részvény
Alapok Alapja Befektetési Alap | 10% | 20% | 20% |
SIFI Norma Abszolút Hozamú
Befektetési Alap | 30% | 20% | 10% |
SIFI Közép-Európai Részvény
Befektetési Alap | - | 20% | 20% |
SIFI USA Részvény Alapok
Alapja Befektetési Alap | - | 20% | 30% |
SIFI Magyar Indexkövető Részvény Befektetési Alap | - | - | 20% |
Az áthelyezési és átirányítási tranzakciók
költségmentesek, ugyanakkor Társaságunk a befektetési termékek jellegéből
adódóan az automatikus áthelyezésből és átirányításból keletkező esetleges
árfolyamkockázatot nem vállalja. Az alábbiakban összeállítottunk Önnek egy rövid
Kérdés/Felelet listát azokkal az információkkal kapcsolatban, amelyek az
átállással összefüggésben a legfontosabbak lehetnek:
Milyen előnyökkel jár, hogy a teljes befektetési
portfóliómat a SIGNAL IDUNA Fund Invest Alapkezelő kezeli a jövőben?
- Költségcsökkenés: alapkezelőnk alacsonyabb
költségekkel dolgozik, amely hosszú távon kedvezőbb hozamot biztosíthat Önnek.
- Egységes ügyfélkiszolgálás: az alapkezelő és a
biztosító közötti közvetlen kapcsolat egyszerűbbé teszi az ügyintézést. Ez
gyorsabb, rugalmasabb tranzakciókat, rövidebb átfutási időt jelent a ki- és
befizetések esetén, illetve hatékonyabb kiszolgálást jelent az Ön számára.
- Magas színvonalú szakmai felügyelet: az Ön
befektetéseit továbbra is tapasztalt portfóliókezelő szakemberek kezelik, akik
célja a megfelelő kockázatkezelés mellett a lehető legjobb hozamok elérése.
Az átállást követően van lehetőségem változtatni a
befektetéseim összetételén?
Természetesen igen. Ezt megtehetik ügyfeleink a
SIGNAL Direkt felületén vagy a megfelelő befektetési egységek áthelyezéséről,
illetve átirányításáról szóló szerződői rendelkezés beküldésével.
Milyen különbségek vannak az egyes befektetési
alapok között?
A befektetési alapok eltérhetnek céljaikban
(például technológiai, esetleg más iparági részvényeket tartalmaznak),
eszközosztályaikban (részvény, kötvény, vegyes), kockázati szintjükben és
földrajzi kitettségükben.
Kik kezelik a befektetéseket az Alapkezelőnél?
Az alapkezelőnél tapasztalt szakemberek dolgoznak,
akik alapos piaci elemzéseket végeznek, és azok alapján megfontolt befektetési
döntéseket hoznak az ügyfelek érdekében.
Bízunk benne, hogy a SIGNAL IDUNA Fund Invest Alapkezelő
szolgáltatásai továbbra is a legjobban szolgálják majd az Ön befektetési
céljait.
Szeretnénk felhívni a figyelmét, hogy
ügyfeleink egy elektronikus ügyintézési felületen, a SIGNAL Direkten keresztül
akár otthonuk kényelméből, online, egy helyen kezelhetik szerződéseiket,
illetve a befektetési egységekhez kötött szerződések esetében lehetőség nyílik
a befektetési egységek átirányítására, áthelyezésére, a portfólió, illetve a
stratégia módosítására is az alábbi linken: https://www.signal.hu/hu/signal-direkt
Amennyiben kérdése merülne fel, kérjük,
egyeztessen tanácsadójával vagy forduljon bizalommal Ügyfélszolgálatunkhoz a 06
1 458 4200-as telefonszámon, az info@signal.hu e-mail címen, vagy
postai úton a 1519 Budapest, Pf. 260. levelezési címünkön.